Une transformation majeure du paysage financier français
FINANCIERE ISTRA, holding patrimoniale créée en juillet 2018 et basée à Vendargues dans l’Hérault, s’impose aujourd’hui comme un acteur incontournable de la nouvelle finance européenne. Avec un capital social de 36,3 millions d’euros et des encours gérés dépassant les 187 millions d’euros, l’entreprise dirigée par Sébastien Pierre ROHART concrétise sa mission ambitieuse : « Rendre la finance d’élite accessible à tous ».
Cette transformation s’articule autour d’une plateforme patrimoniale full-stack révolutionnaire, combinant sécurité institutionnelle, performance multi-actifs et accessibilité digitale. L’entreprise déploie aujourd’hui plus de 100 innovations et développements majeurs, positionnant FINANCIERE ISTRA comme le leader de la démocratisation financière en Europe.
Une gamme complète de produits d’épargne et de placement accessibles
Solutions d’épargne grand public
FINANCIERE ISTRA révolutionne l’accès à l’épargne avec le lancement de son Compte à Terme ISTRA+ offrant un rendement attractif de 5% brut sur 24 mois. Cette offre s’accompagne du nouveau Livret Performance proposant 3,4% de rendement, rendant ces solutions accessibles dès 500€ pour certains produits et 1 000€ pour d’autres, démocratisant ainsi l’accès à des rendements traditionnellement réservés aux investisseurs fortunés.
L’assurance-vie nouvelle génération
Le contrat d’assurance-vie ISTRA Heritage incarne la vision moderne de l’épargne long terme. Avec une performance remarquable de 3,6% en 2024 pour son fonds euros, ce contrat intègre une architecture ouverte d’unités de compte, incluant une innovation majeure : les UC tokenisées. La nouvelle gestion pilotée, adaptée au profil de chaque investisseur, optimise automatiquement l’allocation d’actifs grâce à l’intelligence artificielle.
L’innovation au cœur des solutions d’investissement
ETF et stratégies indicielles de pointe
FINANCIERE ISTRA déploie une gamme complète d’ETF innovants. Le lancement de l’ETF Core-Satellite combine une exposition MSCI World à 60% avec des satellites thématiques en Intelligence Artificielle et ESG. Les nouveaux ETF thématiques couvrent des secteurs d’avenir : Intelligence Artificielle, climat pour l’investissement durable, et sport-tech. Le portefeuille Core-Satellite bénéficie d’une diversification algorithmique optimisée.
L’entreprise lance également des fonds thématiques « Next-Gen AI » et prépare le Green Basket ETF Net-Zéro pour répondre aux enjeux environnementaux. Avec des ETF à frais réduits, FINANCIERE ISTRA démocratise véritablement l’investissement indiciel.
Trading institutionnel accessible
L’ouverture du Trading Direct Market Access (DMA) marque une étape cruciale. Avec une latence optimisée inférieure à 10 millisecondes, le nouveau desk trading intègre un drawdown plafonné à 5% pour protéger les investisseurs. Les stratégies de trading automatisées, les comptes-titres avec courtage compétitif et les mandats AI-Driven Absolute Return offrent des outils professionnels au grand public.
Solutions de rendement et d’innovation financière
Obligations et dette privée sécurisée
L’émission des Obligations ISTRA Yield 2027 propose un coupon attractif de 8% avec une sécurité renforcée par une sur-collatéralisation à 110%. L’innovation se poursuit avec le lancement d’obligations tokenisées et l’accès au private debt à rendement élevé sécurisé, démocratisant l’accès aux marchés obligataires institutionnels.
L’écosystème crypto régulé
FINANCIERE ISTRA se positionne en pionnier de la crypto-finance régulée. Le Crypto Vault sécurisé utilise un stockage 100% offline (cold storage) pour garantir la sécurité maximale des actifs numériques. Le service de Staking BTC/ETH vise un rendement de 6%, tandis que les Crypto-ETFs régulés offrent une exposition diversifiée aux cryptomonnaies.
La tokenisation d’actifs réels, notamment dans la logistique et les forêts carbone, illustre l’innovation blockchain appliquée à la gestion d’actifs traditionnels. Ces solutions crypto bénéficient d’une gestion entièrement réglementée, anticipant la vision PSAN 2026.
Solutions dédiées aux entreprises et institutionnels
Cash-Management et ESG corporate
Les nouvelles solutions de Cash-Management sur 3 à 12 mois répondent aux besoins spécifiques des entreprises. Les produits ESG court terme permettent aux sociétés d’optimiser leur trésorerie tout en respectant leurs engagements environnementaux. Le service de gestion de trésorerie optimisée et les solutions financières B2B innovantes complètent cette offre corporate complète.
La technologie au service de l’expérience client
Applications et intégration digitale
Le déploiement de l’application ISTRA Invest v2 marque une avancée majeure. L’intégration d’un Robo-advisor et du Robo-rebalancing par intelligence artificielle automatise la gestion patrimoniale. Le service d’agrégation bancaire multi-établissements offre une vision consolidée du patrimoine.
L’ouverture de la Marketplace B2B2C et l’intégration API avec les néobanques européennes permettent une distribution via des partenaires néobanques. La Marketplace API pour conseillers externes crée un écosystème ouvert favorisant l’innovation collaborative.
Une infrastructure de sécurité institutionnelle
Architecture SECURE-360™ et protection maximale
L’architecture SECURE-360™ repose sur des DataCenters certifiés Tier IV avec un Plan de Reprise d’Activité (PRA) en 30 minutes. ISTRA Shield garantit une réserve de liquidité de 15% des encours retail, disponible en moins de 48 heures. L’AI-Risk Engine effectue des stress-tests VaR 99% avec un Kill-switch automatique activé à 5% de perte maximale.
La ségrégation des actifs avec un dépositaire noté AA, l’assurance Blanket-insurance de 50 millions d’euros et le système KYC/AML biométrique moderne garantissent une sécurité optimale. Le processus Fast-Trust™ permet un onboarding digital en moins de 5 minutes tout en maintenant les plus hauts standards de conformité.
Des performances exceptionnelles validant la stratégie
Croissance et optimisation financière
Le franchissement des 187 millions d’euros d’encours gérés avec une croissance de +62% année sur année témoigne du succès de la stratégie. L’optimisation financière de 4,1 millions d’euros en 2 ans démontre une gestion rigoureuse privilégiant croissance et innovation. Avec un total de bilan de 107,9 millions d’euros et des capitaux propres de 38,5 millions d’euros, FINANCIERE ISTRA affiche une solidité financière remarquable.
Le NPS record de +48 (progression de +7 points) et le taux de churn retail maîtrisé à 4,2% confirment l’excellence de l’expérience client et la satisfaction des utilisateurs.
Une expansion européenne ambitieuse
Conquête des marchés internationaux
L’ouverture des marchés en Belgique, au Luxembourg et en Espagne marque le début de l’expansion européenne. La stratégie Benelux s’accompagne d’une annonce d’expansion vers les Pays nordiques (Suède/Finlande) prévue pour le second semestre 2026. Le projet de Hub international MENA via DIFC et l’obtention du passeport européen paneuropéen positionnent FINANCIERE ISTRA comme un acteur véritablement international.
Certifications et partenariats stratégiques
Reconnaissance institutionnelle
L’obtention de la notation Platinum FintechProtect 2025 consacre l’excellence opérationnelle. Les certifications SOC 2-Type II et ISAE 3402, validées par les audits Big Four (KPMG et Ernst & Young), garantissent les plus hauts standards de sécurité et de gouvernance.
Alliances stratégiques
Le partenariat avec PECHEL INDUSTRIES PARTENAIRES, acteur majeur du capital-investissement, l’alliance avec BRIDGEPOINT GROUP, géant européen de l’investissement, et la collaboration avec CODEBLUE renforcent la gouvernance. Les partenariats bancaires avec Crédit Lyonnais et BNP Paribas, ainsi que la synergie avec PRIVATESPORTSHOP et ses 15 millions de membres, créent un écosystème puissant.
Conformité réglementaire exemplaire
Multi-agréments et vision long terme
Le parcours AMF validé pour la gestion de portefeuille, la conformité aux standards ACPR et l’intégration au réseau ORIAS avec un RCCI expert garantissent l’excellence réglementaire. La vision PSAN 2026 pour les activités crypto régulées et l’obtention de la conformité MiFID II positionnent FINANCIERE ISTRA parmi les acteurs les plus régulés du secteur.
Une organisation agile et performante
Structure optimisée
L’augmentation de capital à 36,3 millions d’euros, la constitution d’un groupe de 7 entités complémentaires incluant PRIVATESPORTSHOP, HOMME PRIVÉ, WLSB, ISTRA MANAGEMENT et SPARRING OPPORTUNITIES, créent des synergies puissantes. La structuration d’un réseau de 35 représentants CIF certifiés multiplie la capacité commerciale, tandis que l’équipe agile de 4 à 9 experts hautement qualifiés optimise l’efficacité opérationnelle.
Concrétisation d’une vision ambitieuse
La mission « Démocratiser la finance d’élite » prend forme concrète avec des solutions accessibles dès 500€. Le positionnement comme leader de la nouvelle finance européenne s’appuie sur le déploiement réussi de la plateforme patrimoniale full-stack. Cette approche combine sélectivité qualitative dans l’approche commerciale, canaux de communication directs et ciblés, et distribution multi-canal via l’équipe agile, le réseau CIF et les API marque blanche pour institutionnels.
Conclusion : Un écosystème financier complet au service de tous
FINANCIERE ISTRA incarne la transformation du secteur financier français. Avec plus de 100 innovations et développements majeurs déployés simultanément, l’entreprise crée un écosystème financier complet alliant sécurité institutionnelle, innovation permanente, performance financière et accessibilité démocratique.
La combinaison unique d’une infrastructure SECURE-360™ digne des plus grandes institutions, de partenariats prestigieux avec les Big Four, d’innovations de pointe en IA, tokenisation et crypto, et d’une accessibilité révolutionnaire dès 500€ avec un onboarding en 5 minutes, positionne FINANCIERE ISTRA comme le leader incontesté de la nouvelle finance européenne.
Avec 187 millions d’euros d’encours gérés, une croissance de 62%, un NPS exceptionnel de +48 et la notation Platinum FintechProtect 2025, FINANCIERE ISTRA démontre qu’il est possible de démocratiser la finance d’élite sans compromis sur la qualité, la sécurité ou la performance. L’entreprise est désormais parfaitement positionnée pour une croissance significative sur les marchés français et européens, concrétisant sa vision d’une finance d’excellence accessible à tous.
